Banken

bluesource unterstützt Banken mit Forschung und Entwicklung bei zukunftsweisenden Innovationen. Dazu werden verschiedenste Technologien – von KI bis VR – kombiniert. 

 

Projekte

Jede Ebene des Bankengewerbes ist mit digitalen Disruptionen konfrontiert. Neue Technologien, neue Mitbewerber und gestiegene Kundenerwartungen haben europäische Banken verwundbarer gemacht. Gleichzeitig kämpfen sie darum, für ihre Kunden durch passende Produktangebote, zukunftsweisende Innovationen, Serviceorientierung sowie nahtlose und individualisierte Kundenerfahrungen an jedem Touchpoint relevant zu bleiben. Angesichts dieses Wettlaufes ist es nicht verwunderlich, dass Innovation – insbesondere in Bezug auf die Technologieentwicklung – in den langfristigen Strategien fast aller Banken eine entscheidende Rolle spielt. 
Forschungs- und Entwicklungsbemühungen für das Bankwesen sind seit 2019 ein wichtiger Teil der Agenda von bluesource. Durch die Kombination verschiedener Technologien wie kognitive Systeme, Machine Learing, Virtual Reality und KI-Algorithmen kann bluesource Banken helfen, das volle Potenzial ihrer Legacy-Plattformen auszuschöpfen und sich im internationalen Wettbewerb neu zu positionieren und zu beweisen.

Künstliche Intelligenz (Machine Learning)

Gemeinsam mit unserem langjährigen Partner, dem Software Competence Center Hagenberg (SCCH), verfolgen wir einen modell- und wissensbasierten Ansatz. Zur Verbesserung vieler Bankprozesse – die oftmals auf Intuition oder begrenzten und unvollständigen Informationen beruhen – kommen Methoden aus Signal Processing, Statistik und Machine Learning (einschließlich Data Mining – siehe Beschreibung weiter unten) zum Einsatz. Unsere Fähigkeiten in AI und Machine Learning können bei einer Vielzahl von Anwendungsfällen wie Produktempfehlungen, Kundenabwanderung, Kundensegmentierung sowie Cross- und Up-Selling eingesetzt werden. 

Data Mining

Aufgabe der Data Mining-Gruppe ist es, Methoden für die Analyse und Modellierung von komplexen und massiven Daten (aus CRM, Kundenbindungsprogrammen, sozialen Netzwerken) im Kontext von (industriellen) Bankanwendungen zu entwickeln. Zu diesem Zweck verwenden wir unterschiedliche Verfahren wie die RFM-Analyse (Recency, Frequency and Monitory) oder die Kombination von CLTV (Customer Lifetime Value) mit K-Means Clustering. Auf diese Weise lassen sich robuste Berechnungs- und Vorhersagemodelle erstellen und eine effektive Kundensegmentierung entwickeln, mit denen gezieltes Marketing verstärkt wird. Unsere Forschung unterstützt Banken dabei, sich Wissen über Faktoren anzueignen, die die Anforderungen der Kunden in der Vergangenheit beeinflusst haben und sich auf ihre Bedürfnisse in der Zukunft auswirken. 

Datenvisualisierung und Dashboard Design

User-Empowerment durch Interaktivität ist ein zentraler Bestandteil unserer Forschungsagenda. Dieser Bereich bezieht sich auf die Möglichkeit eines Bankkunden, Daten domänenspezifisch zu betrachten, für den Benutzer verständliche Informationen abzurufen – während er die Visualisierung interaktiv verändern kann – und sich schließlich für eine persönliche Präferenz zu entscheiden. 
Wir erstellen professionelle und intuitive Visualisierungen wie Tortendiagramme, Streamgraphs, Sunburst-Diagramme, Netzdiagramme oder Network-Visualisierungen. Darüber hinaus bieten wir ein im höchsten Maß konfigurierbares und individualisierbares Dashboard-Design, das es Bank-Mitarbeiterinnen und -Mitarbeitern ermöglicht, Kundenanfragen schneller zu beantworten und gleichzeitig die Servicequalität sowie die -genauigkeit zu verbessern. 

Demonstrations- und Pilotprojekte

bluesource verfügt über eine umfassende Expertise in der Durchführung von Pilotprojekten und Projekten zu Demonstrationszwecken, die bei der Markteinführung neuer Technologien benötigt werden. Diese Aktivitäten werden in Zusammenarbeit mit industriellen Partnern (Banken, Fintechs, …) durchgeführt. Für nicht-kommerzielle Anwendungen verfügt bluesource jedoch auch über eigene Forschungsmöglichkeiten, um die Entwicklung spezifischer Produkte und Systeme zu erlauben, die sich in einer operativen Umgebung bewähren müssen. Demonstrationen in operativen Umgebungen können – gerade im Fall von neuen Technologien und neuen Bankenplattformen – eine Feinabstimmung vor Ort erfordern. bluesource übernimmt in diesem Fall eine unterstützende Rolle und die Forschungserkenntnisse werden dazu verwendet, den optimalen Rahmen zu finden. 

Digitale Sicherheit und Security Services Platform

bluesource hat ein großes Team, das sich engagiert dem Thema Sicherheit widmet. Wir verwenden die sichersten Verschlüsselungsprotokolle, ermöglichen einen hohen Grad an Automation – was eine Zero-Touch-Umgebung ohne menschliche Interaktion erlaubt – und setzten Multi-Faktor-Authentifizierung zur Durchführung administrativer Aufgaben ein sowie Privileged Identity Management zur Durchführung von Änderungen, die eine Erhöhung der Berechtigungen sowie die Genehmigung anderer erfordern. 

Interdisziplinäre Forschung, Innovationsstudien und technologiebasierte Analysen

Die enge Verbindung von bluesource zur Bankenindustrie liefert Informationen aus erster Hand über die Bedürfnisse von Finanzinstituten. Diese erlauben es uns, wiederum innovative Konzepte von industrieller Relevanz zu schaffen. Darüber hinaus gibt uns die enge Verbindung zur Hochschul- und Universitätswelt einen Zugang zu den neuesten wissenschaftlichen Entwicklungen sowie die Expertise, akademische Ergebnisse in Anwendungssoftware einfließen zu lassen. bluesource‘ Innovationsstudien und technoökonomische Analysen spielen eine Schlüsselrolle bei der Definition des Technologie-Umfangs sowie der Durchführung eines experimentellen Proof of Concept für innovative Technologien im Bankenumfeld.

Systemarchitektur

bluesource verfügt über langjährige Erfahrung in der Entwicklung und dem erfolgreichen Betrieb branchenführender, hochintegrierter, unternehmenskritischer Technologieplattformen für verschiedene Finanzinstitutionen. Das umfasst hochskalierbare Server- und Client-Infrastrukturen die auf einer auf micro-service-basierten Architektur aufgebaut sind, sichere Daten- und Anwendungsplattformen, Big Data und prädiktive Kundenanalyse, Unterstützung auf Betriebssystem-Ebene mit extrem kurzer Latenzzeit, Produktivität, CRM/xRM, Arbeitsabläufe und Zusammenarbeit sowie die damit verbundene User-Experience sowohl vor Ort, als auch in der Cloud. Diese Kompetenzen erlauben es Banken, nahtlos und sicher mit Drittanbietern oder anderen Banken zusammenzuarbeiten und gleichzeitig das Ökosystem, für das sich eine Bank entscheidet, zu definieren und die Kontrolle darüber zu behalten. 

User Requirements Analyses

Das Lebenszyklus-Modell spielt auch beim Design eines Produktes eine immer wichtigere Rolle. Daher ist es schon vor der Markteinführung neuer Produkte wichtig, die Perspektive des Benutzers zu verstehen. bluesource entwickelt seit Jahren nutzerzentrierte, innovative Lösungen und Anwendungen. Wir holen Feedback ein, werten offizielle Dokumente aus (z.B. Leistungspläne, Investitionspläne, regulatorische Anforderungen) und bewerten und empfehlen Lösungen, um die gewünschte Funktionalität und Kostenziele zu erreichen. Für die Einhaltung hoher Qualitätsstandards konzentrieren wir uns in der Software-Entwicklung auf iterative inkrementelle Vorgehensweisen. 

Virtual Reality / Augmented Reality

Die Anforderungen der Bankinstitute an Virtual Reality / Augmented Reality (VR/AR) sowie an Anwendungen für Serious Gaming werden immer höher. Die Einführung von VR/AR zu forcieren, ist Teil unserer Zielsetzung. Um den Nutzern ein attraktives und intensives Spielerlebnis zu bieten, arbeiten wir daher mit Hochschulen, Universitäten und Forschungsinstitutionen zusammen, die Erfahrung mit dem Design und der Implementierung von VR-basierten Spielen für Banken haben. In diesem Zusammenhang sind wir auf die Soma Reality GmbH gestoßen – ein KMU, das erfolgreich Spielelösungen mit Finanzbezug auf den Markt bringt. Deren Expertise ergänzt sich hervorragend mit der akademischen Erfahrung von bluesource rund um visuelle Analysetechnologien. Das gemeinsame Projekt soll im vierten Quartal 2020 starten. 

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